A partir del 10 de enero de 2014 día en que fue declarado el decreto en el
cual se expidió la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras en el
Diario Oficial de la Federación (DOF) la Comisión Nacional para la Protección
y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) está habilitada
para imponer sanciones a las instituciones financieras que incumplan las
leyes. Para ese fin, la CONDUSEF y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
(SHCP) [han puesto en operación un sitio web][1] que tiene la finalidad de
hacer del conocimiento del público en general, las sanciones que se impongan a
las instituciones financieras que no cumplan las leyes, así como las sanciones
impuestas que han quedado firmes o sean cosa juzgada en términos de la Ley
para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros. ### Las 5
sancionadas hasta el momento Del 10 de enero a la fecha, ya son 5 las
instituciones financieras sancionadas, sin embargo no todas las sanciones han
quedado en firme ya que muchas se han declarado nulas al interponerse juicios
de nulidad. 1. BBVA Bancomer: Con 12 sanciones impuestas es la institución
más sancionada hasta el momento. Llama la atención que prácticamente la
totalidad de las mismas han sido por emitir tarjetas de crédito sin solicitud
del usuario, aunque se destaca una en la que se le sanciona por Realizar
actividades que se aparten de las sanas prácticas. 2. Banorte-Ixe
Tarjetas: Acumula 3 sanciones hasta la fecha y se coloca en la segunda
posición, en los 3 casos la institución ha terminado pagando la sanción aún y
cuando el monto de las mismas es el mayor de todas las instituciones
sancionadas. 3. Tarjetas Banamex: Fue sancionada en 1 ocasión por emitir
tarjeta de crédito sin solicitud del usuario. 4. Banco Compartamos: Fue
sancionada en 1 ocasión por no proporcionar información o proporcionarla de
manera extemporánea. 5. La SOFOM Saliylosolucione S.A. de C.V.: Fue
sancionada en 1 ocasión por no registrar comisiones ante la CONDUSEF. [1]:
http://e-portalif.condusef.gob.mx:8051/SIAM/divul.jsp